爱福家实控人被押解回国：向中老年人集资百亿

来源：新金融深度

专为老年人设置骗局的“爱晚系”一案有了最新进展。

12月6日，南京建邺警方通报称，经过近4个月的艰苦工作，于9月15日将潜逃境外的曹斌铭等人押解回国并执行逮捕。与此同时，南京市公安机关已对100余名犯罪嫌疑人采取刑事强制措施。

根据警方通报，犯罪嫌疑人曹斌铭等人先后在全国19个省市设立300余家关联公司，以“爱福家”产品、提供养老服务为名，向数万名中老年群众非法吸收资金过百亿元，未兑付资金缺口大。另据新金融头条了解，实际上未兑付资金高达超数十亿元。

专为老年人设置骗局

今年5月，南京金基广场物业贴出几则告示，声称公司仅与江苏爱晚投资股份有限公司、江苏华晚老龄产业发展公司、南京家满惠网络技术有限公司、南京慈隆房地产开发有限公司存在房屋租赁合同关系，除上述四家公司外，金基广场与其他“爱晚”系公司均无任何关系。

而此事正是“爱晚系”事发的缩影。就在上述公告发布的前几日，一份署名为“江苏华晚老年产业发展有限公司”通知显示，“为了保障员工人身安全，保障集团正常运营，自2018年5月8日——5月11日，总部所有员工分散到就近分部办公，客户如有需要，请到附近客服中心咨询，或致电捷达服务400060606。”

由此，“爱晚系”老板跑路，爱福家崩盘了消息不胫而走。据悉，爱福家”在近些年曾屡次被质疑涉嫌非法集资，这也一家以“居家养老”为幌子吸引老年人投资理财的公司，不少著名演员也曾给他们代过言。

爱福家的“骗术”总结起来有四步：

首先，在公园、小区、菜场等老年人活动区域发放扇子、鸡蛋等小礼品吸引关注，邀请老人到公司参加活动；随后向老人不断灌输新型养老、金融养老的概念，宣扬全国有多个养老项目，还可投资艺术品；再以远高于银行的利息为诱饵，骗取小额、首单投资，并且保障前期按月兑现；最后则等老人放松警惕后，骗取更多积蓄。

据一位投资人向媒体透露，一位员工告诉投资人，只要在公司平台投资40万元以上的理财产品，不仅可以收到每年13%以上的利息，日后还能免费居住到公司旗下的养老社区。

该名投资人并没有相信，但该员工时常向其嘘寒问暖、赠送小礼品，并极力鼓动她参加公司举办的交友活动，就是在公司办公室和老年人一起聚会解闷，喝茶聊天。时间一长就被其打动。

高收益、免费旅游，住进养老院等，“爱晚系”打着这些名头圈了一波又一波老年投资人。

另据警方透露，爱福家仅仅是这桩投资诈骗案中的一环，通过养老、地产、电商、互联网理财“四驾马车”以及背后的五百余家关联公司，实控人曹斌铭编织了一张名为“爱晚系”的商业巨网，目标是牢牢套住老年人的钱袋子。而曹斌铭手握公司所有投资款项，潜逃失联。

控制数百家公司

据济南警方消息，南京市建邺区 “爱晚系”一案件全国涉及9万余人，吸收存款约124.6亿元，未兑付本金约40亿元。涉及济南8家分公司，受害投资群体4000余人，此受害人大多数都是社会的弱势群体，老年人和中老年妇女居多。

与此同时，江西南昌市警方公布，仅2018年上半年，当地一家爱福家分公司就骗取了九十多位老人的上千万元。

早在2014年，爱福家还是南京华越健康咨询有限公司的一个“养老品牌”时，就以缴纳“居家养老服务费”的方式变相收取投资款。2016年，爱福家位于浙江省桐乡市的分公司，因涉嫌非法吸纳社会存款被查封。2017年6月，青岛市群众举报，没有金融许可证的青岛爱福家，以养老的名义在青岛李沧、市南、崂山、城阳等地进行社会集资。

据媒体调查显示，曹斌铭背后拥有实际控制权的企业多达501家。主要可以分为四类，也分别对应了公司的四大业务。

首先是数量最多的“健康咨询”“养老服务”“健康管理”类公司，他们是爱福家的各个营业门店的主体，也是合同中的乙方，负责寻找老年投资人。其次是以江苏爱晚为代表的四家“满城芳”养老社区，不仅充当了“爱晚系”养老的“门面”，还是买卖合同中的实物担保方。再者是多家冠以“信息技术”、“网络技术”“农业发展”“农业科技”的企业，主要负责运营“爱晚系”的线下和线上商品平台。最后是上海慈融电子商务有限公司，也就是出具合同的主体亦文网。

据新金融头条了解，“爱晚系”实控人曹斌铭背后的数百家公司主要从养老地产、理财，到艺术品投资、互联网电商，旗下业务种类纷繁，也环环相扣”。

查封多处房产，冻结涉案资金账户

12月6日，南京建邺警方通报称，今年5月初，“爱晚系”公司因资金链断裂、无钱兑付到期的投资款，实际控制人曹斌铭潜逃境外，“爱福家”非法集资案始发。今年5月14日，南京市公安局建邺分局立案侦查，经过近4个月的艰苦工作，于9月15日将潜逃境外的曹斌铭等人押解回国并执行逮捕。

经查，2014年以来，犯罪嫌疑人曹斌铭等人先后在全国19个省市设立300余家关联公司，以“爱福家”产品、提供养老服务为名，向数万名中老年群众非法吸收资金过百亿元，未兑付资金缺口大。公安机关将依法侦办案件，依法维护投资人合法权益，请集资参与人到投资点所在地公安机关经侦部门或派出所报案，提供涉案人员及资产线索，配合公安机关开展调查取证工作。目前，公安机关已在全国部署开展涉案关联公司查处工作，南京市公安机关已对100余名犯罪嫌疑人采取刑事强制措施。

公安机关正在全力开展追赃挽损工作，已对相关涉案资金账户进行了冻结；已查封青岛、杭州等地涉案不动产4处，建筑面积约5万平方米；已追缴一批字画艺术品、工艺品。对集资参与人提供的涉案资金、资产线索正在依法开展核查、评估，资金审计、涉案资产追缴工作正在进行，将依法公布案件侦办进展情况。

警方提醒：请集资参与人依法理性表达诉求，不信谣、不传谣。对于故意编造虚假信息、干扰公安机关办案、损害集资参与人合法权益的，公安机关将依法追究相应的法律责任。